Целевой инструктаж для работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом (ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ)

Программа курса

• Модуль 1. Институционально-правовые основы финансового мониторинга

   

        Тема 1.1. Международная система ПОД/ФТ/ФРОМУ

  
  
  • Правовые и институциональные основы международной системы ПОД/ФТ/ФРОМУ;
  
  
  • Этапы формирования и развития единой международной системы ПОД/ФТ/ФРОМУ. Организации и специализированные органы;
  
  
  • Международные стандарты ПОД/ФТ/ФРОМУ (Рекомендации ФАТФ). Характеристика и реализация международных стандартов ПОД/ФТ/ФРОМУ;
  
  
  • Типичная схема отмывания денег;

   

  Тема 1.2. Национальная система ПОД/ФТ/ФРОМУ

  
  
  • Общая характеристика нормативных правовых актов Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ;
  
  
  • Государственная система ПОД/ФТ/ФРОМУ, её участники;
  
  
  • Правовой статус Федеральной службы по финансовому мониторингу;
  
  
  • Субъекты первичного финансового мониторинга (ст.ст. 5, 7.1, 7.1-1 Федерального закона). Лицензирование или специальный учет организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом;
  
  
  • Саморегулируемые организации/профессиональные объединения субъектов первичного финансового мониторинга и их роль;

• Модуль 2. Организация и осуществление внутреннего контроля

   

  Тема 2.1. Основные права и обязанности субъекта первичного финансового мониторинга

  
  
  • Национальная и секторальная оценки рисков ОД/ФТ: организация, участники, результаты, меры, принимаемые для снижения рисков ОД/ФТ;

   

  Тема 2.2. Требования к разработке правил внутреннего контроля

  
  
  • Программы, включаемые в правила внутреннего контроля;
  
  
  • Порядок и сроки утверждения и внесения изменений в правила внутреннего контроля. Лица, ответственные за разработку правил внутреннего контроля и их реализацию;
  
  
  • Квалификационные требования к специальному должностному лицу. Права и обязанности специального должностного лица;
  
  
  • Выполнение требований о надлежащей проверке клиентов. Идентификация клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев клиентов, мероприятия, проводимые в рамках идентификации, включая выявление бенефициарных владельцев, ПДЛ, лиц, в отношении которых должны применяться целевые финансовые санкции, лиц из стран повышенного риска и т.д;
  
  
  • Применение упрощённых, усиленных или особых мер надлежащей проверки клиентов. Изучение клиентов;
  
  
  • Оценка рисков ОД/ФТ как основа эффективной системы внутреннего контроля субъекта первичного финансового мониторинга. Информирование уполномоченного органа о выявляемых рисках ОД/ФТ. Учет результатов национальной и секторальной оценок рисков ОД/ФТ при организации и осуществлении внутреннего контроля;
  
  
  • Выявление операций, подлежащих контролю: обязательный контроль и необычные операции, потенциально направленные на ОД/ФТ или использующие денежные средства или иное имущества, полученные от иных категорий предикатных преступлений;
  
  
  • Работа с санкционными списками. Применение мер в отношении лиц из санкционных списков (замораживание (блокированию) денежных средств или иного имущества, приостановление операций);
  
  
  • Применение в отношении клиента меры по отказу в обслуживании и отказу от совершения операции по распоряжению клиента;
  
  
  • Порядок подготовки и обучения кадров субъекта первичного финансового мониторинга;
  
  
  • Проведение регулярной внутренней проверки системы внутреннего контроля и фиксирование её результатов. Обеспечение надлежащего хранения информации, полученной в рамках реализации правил внутреннего контроля и обеспечение конфиденциальности;
  
  
  • Типологии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;

   

  Тема 2.3. Взаимодействие субъекта первичного финансового мониторинга с Федеральной службой по финансовому мониторингу

  
  
  • Работа с «Личным кабинетом» на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу;
  
  
  • Порядок, сроки и способы представления информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу. Типовые ошибки в представлении информации. Исполнение запросов Федеральной службы по финансовому мониторингу;

• Модуль 3. Надзор в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ

   

  Тема 3.1. Надзорные органы в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ

  
  
  • Национальная система надзора в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ;
  
  
  • Сотрудничество и взаимодействие Федеральной службы по финансовому мониторингу с надзорными органами;

   

  Тема 3.2. Формы надзора, виды проверок

  
  
  • Риск-ориентированный подход как основа для принятия мер надзорного реагирования по вопросам ПОД/ФТ/ФРОМУ. Объекты проверки. Права и обязанности проверяющего органа. Права и обязанности проверяемого субъекта первичного финансового мониторинга;
  
  
  • Порядок проведения проверок по вопросам ПОД/ФТ/ФРОМУ;

   

  Тема 3.3. Ответственность за нарушение законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ

  
  
  • Виды ответственности за нарушения требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ (уголовная, административная, гражданско-правовая). Основания для привлечения к ответственности лиц, допустивших нарушения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ;
  
  
  • Меры административной ответственности за нарушение законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ в рамках Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и порядок их применения;
  
  
  • Порядок исполнения постановлений об административном правонарушении;
  
  
  • Порядок пересмотра решений должностных лиц о назначении административного наказания в порядке обжалования;

• Модуль 4. Актуальные вопросы применения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ в различных секторах экономики и видах профессиональной деятельности

  
  
  • Исполнение законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ с учетом особенностей деятельности субъектов первичного финансового мониторинга и их клиентов;
  
  
  • Вопросы/ответы экспертов;

•  

• Аттестация (тестирование).